论文新形势下银团贷款四大模式是关于对写作银团贷款论文范文与课题研究的大学硕士、相关本科毕业论文银团贷款业务指引 20论文开题报告范文和相关文献综述及职称论文参考文献资料下载有帮助。
新形势下银团贷款的创新方向主要有：聚焦重点领域的融资需求,进行产品结构创新；贷款和其他投行业务结合使用,提供一揽子金融服务；和互联网相结合,创新银团筹组方式,提高业务效率等.
在“新常态”的经济环境下,利率市场化、金融脱媒和互联网金融的冲击会对银行业造成新的压力,亟需改革转型、创新引领.对于银团贷款来说,在新形势下,创新的方向主要可概括为几个结合：一是和重点领域相结合,聚焦重点领域的融资需求,进行产品结构创新；二是和其他投行业务相结合,贷款和其他投行业务结合使用,以贷款带动股权、债券融资,以股权、债券、财务顾问等业务促进贷款业务发展,协同推进,提供一揽子金融服务,做深做透客户关系；三是和互联网相结合,充分利用互联网的优势,创新银团筹组方式,提高业务效率.
银团贷款和PPP模式相结合
政府融资机制改革是近来备受关注的议题.随着新型城镇化建设步伐的不断加快,地方债务风险积聚；地方政府融资压力剧增,土地财政面临难题,融资出现瓶颈；地方政府融资平台急需转型、创新融资模式.
在此背景下,国家出台43号文《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》,开启了政府融资机制的改革,鼓励发展PPP（政府和社会资本合作）模式,引入社会资本参和城市基础设施建设.43号文后,PPP将成为基础设施和公益性项目领域的主流投融资模式.
PPP项目需要引入社会资本的参和,在项目各个阶段,银行可以发挥专业能力,整合各类金融产品,实现社会资本和项目的对接：在项目初创期,可引入股权投资方解决项目资本金需求；在项目建设期,可以银团贷款、项目公司发行项目收益债等方式进行项目融资,可通过结构化股权融资引入各类社会投资资金,也可通过其他结构引入信托、保险、银行理财资金等；在项目营运期,可以营运期贷款替代开发贷款,通过项目资产证券化盘活项目资产,也可根据需要提供并购融资.
银团贷款和产业基金相结合
“银团贷款+产业基金”支持城市基础设施建设的模式近来逐渐增多.产业基金作为社会资本参和基础设施建设的主要方式之一,被越来越广泛地使用.一般模式为：政府启动资金作为劣后LP,银行理财资金等作为优先级LP,共同成立产业基金；产业基金作为PPP项目的社会资本出资方之一和其他投资人成立项目公司；项目公司和政府签订特许经营协议获得项目特许经营权；银团贷款为项目公司提供项目融资支持.
以北京W集团水处理项目为例,北京W集团有限责任公司是我国水务行业的领军龙头企业.2013年市政府将北京中心城区污水处理和再生水利用服务特许经营授予W集团,特许经营期30年.政府向企业购买公共服务并同时加强监管,企业作为投融资、建设、运营主体提供专业服务.W集团拟通过设立股权基金的业务模式吸引各类社会资本100亿元,共同投入“三年行动方案”项目建设.
浦发银行联合战略合作伙伴国家开发投资公司（以下简称“国开投”）共同参和基金融资,具体操作流程如下：
国开投所属国投创新公司出资30亿元,和W集团先行设立合资公司：W发展；W发展、中国工商银行、上海浦东发展银行、国投创新等四家机构,邀请全国社保基金一起,共同发起设立100亿元国投水环境（北京）基金；在水环境基金中,全国社保基金、浦发银行、工商银行作为优先级投资人,W发展作为劣后级投资人,并为优先级投资人提供回购承诺,国投创新作为水环境基金的管理人；水环境基金作为直接投资者,投入资本金设立项目公司,承揽污水处理相关建设项目,W发展将受托建造和管理水环境基金参和投资的全部或者部分项目；后续再由银团贷款向项目公司提供融资支持.这一项目对产业基金和银行贷款联合参和PPP项目具有示范意义.
银团贷款创新
支持中国企业“走出去”
中国企业“走出去”的融资需求主要包括海外并购、海外项目投资开发及海外上市公司股权私有化等.此类融资需求近年逐步增多,主要原因为：重塑上市公司形象,二级市场低迷或业绩增速低于预期,导致海外上市公司（中概股）估值较低；实施战略转型,利用退市机会完成业务和战略的结构调整；赋予再融资功能,转板国内市场,获得国内机构投资者的认可等.
走出去企业的融资方式主要有：内保外贷、境内融资和境外融资.其中,境外融资成本最为低廉,吸引力最大.
银团贷款支持跨境并购融资.银团贷款支持跨境并购融资的常见模式如图2所示,这里引入了上海自贸区双向资金池的结构,自贸区双向资金池可以实现集团境内外企业成员之间的人民币双向资金归集,可以给走出去的企业带来很大便利.融资结构为,国内大型企业在自贸区内设立SPV1公司,再在境外设立SPV2公司,由SPV2公司收购国外目标公司,由境内银行和境外银行联动筹组跨境银团,为SPV2公司提供并购融资.跨境银团的境外参和行可以是国内银行海外分行,也可以是国内银行的离岸业务部门.
银团贷款支持海外上市公司私有化.目前很多海外上市公司有私有化转板国内上市的需求,资金规模需求较大,适合筹组银团.海外上市公司私有化融资的结构和海外并购融资类似：境内公司设立投资公司、一系列SPV公司；由海外SPV公司向海外上市公司回购股份；境内银行和境外银行联动筹组国际银团,向海外SPV公司提供融资支持.
银团贷款和金融市场相结合
目前国内的金融市场日益成熟,银团贷款筹组的市场环境较以往发生了较大变化,例如金融机构多样化、资金渠道多元化、机构偏好多样化等.对于牵头行来说,需要充分调动市场资源,方能实现银团的成功筹组和市场资源的有效配置.
从社会融资的角度来说,客户不仅能够拿到银行资金,还可以获取理财、资管及境外资金,包括基金、私募基金等,客户的整个融资结构产生了根本性的变化,在这个过程中我们可以借助银团贷款的模式,多渠道资金共同判断和抗御风险,按照资金功能、风险特征的不同,在期限、功能、结构等这些方面做一些安排.
浦发银行在引入多元化市场资金组团方面有过不少尝试,这一模式基本的结构如图3所示.在结构化分组银团中,一组为银行贷款,一组为信托贷款,同一组内各参贷成员执行同一贷款条件.在信托公司贷款的资金来源方面,可以信托为通道,引入各类市场资金,如信托投资资金、券商SOT资管计划、理财资金等.
此外,银团贷款还可以和互联网结合,实现银团贷款媒介创新.互联网有着高效互通的天然优势,在互联网高速发展的今天,银团贷款也可和互联网相结合.比如,中国银行业协会银团贷款信息系统是由中国银行业协会银团贷款和交易专业委员会组织开发的银团贷款业务系统.该系统利用互联网技术,提供安全便捷的信息交换解决方案.应进一步借助互联网金融的方式,充分利用银团贷款信息系统,增加覆盖面,提高组团效率,推动银团贷款业务进一步发展.本文原载于《中国银行业》杂志2015年第5期.
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参考文献：
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3、 新形势下高校学生管理模式方式 摘要：随着我国教育体制改革的不断深入，高校规模发展的日益壮大，同时为了使学生管理工作能够满足社会环境的需求，传统的高校学生管理模式急需一次大规模。
4、 论新形势下企业劳动管理模式 摘要：企业要想在激烈的竞争环境下获取一定的优势，必须加强企业的劳动管理。本文对传统企业劳动管理的内容及存在的问题进行了详细的分析，并针对具体问题。
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