论文风控监管风声渐紧是关于风控监管风声方面的论文题目、论文提纲、风风声论文开题报告、文献综述、参考文献的相关大学硕士和本科毕业论文。
“严防炒壳”、“控制杠杆”、“压力测试”、“资本充足率”等一系列关键词勾勒出2016年金融行业的主基调.
潮水过后,沙滩上留下的是各式碎片.2016年初的“熔断”让A股市场以莫名其妙的恐慌开场,随后的走势犹如一潭“死水”,交易量驻足,大盘徘徊于3000点上下;房地产市场的火爆,使资本的逐利本能暴露,与此对应的则是实体经济的平淡.
刚性兑付已然在诸多细分产品中被打破,急切渴望产品创新带来更高的收益,部分机构游走在监管红线边缘.
对此,监管部门对各牌照金融机构的要求日趋规范、严格.“证监会新一届班子贯彻‘依法、从严、全面监管’的指导思想,加大了监管力度.”一家券商风控部门负责人这样介绍道.今年7月,《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》正式发布,“八条底线”升级为规范性文件;8月,证监会就《基金管理公司子公司管理规定》及《基金管理公司特定客户资产管理子公司风险控制指标管理暂行规定》公开征求意见;今年10月,《证券公司风险控制指标管理办法》正式实施.明年初,首批7家试点券商将开始实施并表风险管理试点;11月中旬,中国证券投资基金业协会发布《公募基金管理公司压力测试指引（试行）》.
另外,金融与科技结合日趋紧密,大数据、人工智能等技术给金融风控带来了质的变化.与此同时,互联网金融的风控问题却一再暴露,监管机构由此连连加码.
“严防炒壳”、“控制杠杆”、“压力测试”、“资本充足率”等一系列关键词勾勒出2016年金融行业的主基调,风控无疑是其中最为重要的一环.“对金融机构来说,风险与收益就像一枚硬币的两面.”中国长城资产管理公司风险总监张向东对《英才》记者描述道.
随着市场、监管形势的变化,金融机构的风控部门也在积极适应新情况,《英才》记者分别专访了三家来自券商、AMC（资产管理公司）和公募基金的风控部门的负责人,解读“风控年”.
券商 史上最严监管
国泰君安证券股份有限公司副总裁刘桂芳在接受《英才》记者采访时表示,证券公司面临史上最为严厉的行业监管环境.“可以用两句话来概括,一句是,不要怀疑证监会对加强监管的决心和能力;第二句,监管风暴才刚刚开始.”
事实上,今年以来,业内一些券商已经被监管部门或自律组织采取过监管措施,甚至有公司还被立案调查或行政处罚,对这些公司的声誉和经营都产生了不利影响.
面对这样的形势,刘桂芳介绍说,国泰君安已经将合规与风控工作提升到“公司首要核心竞争力”的战略高度,同时要求加强资产负债管理,探索并表管理,打造健康、强大的资产负债表.
关于《证券公司风险控制指标管理办法》,刘桂芳表示,此《办法》响应了业内的呼声,更加贴近证券行业经营实际情况.
调整后的风控体系由净资本一个维度,改为关注净资本、流动性两个维度,并在计算风险资本准备时,按照风险类型加以区分对待,实现了风险的精细化、立体化管理,有助于提升证券公司经营的稳健性、提高风险抵御能力.对于表外资产占比较大的券商而言,资本杠杆率有可能成为公司资本扩张的制约因素.因此,如何更加优化业务结构与合理运用资本将成为关键的因素.
“此次《办法》出台,一方面充分接轨国际主流监管体系,另一方面其设计又能充分反映券商当前经营环境下所面临的各种风险敞口,这将促进证券公司各项业务更为稳健地经营.”刘桂芳说.
同时,为应对新的监管形势,国泰君安加大了对合规风控的资源投入和履职保障,不断完善合规风控体系.
面对互联网金融等科技创新,刘桂芳也从金融风控的角度进行了解读：
首先,互联网金融也好,大数据也好,所谓投顾机器人也好,都并没有改变金融行业的基本属性、业务和盈利模式.科技在提高效率、降低信息不对称程度的同时,风险传递和交互影响增强,从而增加了风险.
而且她认为,当前不少以科技创新为名开展的业务,往往没有实质性创新,而仅是监管套利.“有些所谓的互联网金融创新,甚至完全脱离了监管,危害很大.”但如今,监管部门已经明确对互联网金融的监管政策,监管的盲区逐渐消失.
实际上,国泰君安在利用科技创新方面也早早开始了探索,但刘桂芳表示：“我们一直坚持在合规、风险可控的前提下开展业务,对于各类业务实行严格的授权管理,所有创新业务都必须在经过充分全面的风险评估之后才能在授权范围内有序开展.”
公募基金 “熨平”波动
2015年的一波“股灾”,机构投资者也着实无法避免资产缩水的命运,平均收益率的下滑以及“资产荒”的延续,市场中高风险的投资冲动无处不在,然而资本市场,特别是A股市场却让人觉得有些“不可捉摸”.
“八条底线”、《基金管理公司子公司管理规定》及《基金管理公司特定客户资产管理子公司风险控制指标管理暂行规定》（简称《暂行规定》）公开征求意见.实际上,原有机构子公司业务以及基金子公司业务的管理进一步收紧,甚至某种程度上改变了基金子公司的发展模式.
“监管层的风控监管措施旨在使全行业回归本源,原来（一些机构）是利用市场投机情绪博取一些额外的差额收益,但长期来看是无法持续的.”南方基金管理有限公司督察长鲍文革告诉《英才》记者,“八条底线实际上对合法经营的基金管理公司是一种保护.”
而基金子公司则是通过进入一些原有无法操作的业务领域提高投资委托人的收益,“但是做任何事情都要和自身的风控能力相关,很多机构盲目追求规模,忽视了自身管理、风控能力的建设,这可能对行业发展构成比较大的风险.”
显然,对于“资产荒”的无奈,使一些机构不得不使尽浑身解数提高投资收益水平,而监管层也正是看到这样的“苗头”,要求在一些业务领域收缩、整改,完善操作流程,同时压缩杠杆比率.
业内人士认为,监管层今年密集出台的监管政策也是对2015年的市场震荡走势以及2016年此起彼伏的“黑天鹅”事件反应,“从长期的角度来看,今年的监管新政对行业发展是一种保护.”
总结:本文关于风控监管风声论文范文,可以做为相关论文参考文献,与写作提纲思路参考。
参考文献：
1、 金融业风控合规内在驱动力探究 经常听到大家在探讨合规的驱动到底是什么？是大棒？还是胡萝I、？还是兼而有之？！不成文的共识就是合规根本不能创造任何直接和间接的效益，纯属烧钱。金。
2、 电子信息背景下实验室质量管理风控措施落实 随着信息时代的来临，实验室相关质量管理体系在完善的过程中凸显时效性和严谨性已经成为一种必然，但是电子信息系统的执行过程中可能给实验室质量管理安全。
3、 校园贷整治看互联网金融风控 随着互联网金融行业的迅速发展，校园贷这一为在校大学生及研究生提供互联网金融服务的平台应运而生，其中网络分期模式是该细分市场中较为成功的尝试，诞生。
4、 金融风控迈入数据治理时代 5月21日，银保监会印发《银行业金融机构数据治理指引》（银保监发[2018]22号）（以下简称《指引》），从征求意见稿到正式稿落地仅2个月时间，。
5、 大数据风控抢滩之战 互联网金融让快速交易成为可能，但如果没有做好风控，势必酿成巨大的风险，而数字和科技恰恰是做好风控的核心。金融科技无疑是2016年互联网金融领域。
6、 财政日子渐紧刀刃支出不减等4则 财政日子渐紧“刀刃”支出不减财政部近日发布数据显示，一季度全国财政收入35026亿元，同比增长9 3%，增幅逐月回落。在财政收支矛盾突出的情。