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商业银行发展投行业务的目的,不仅仅是通过控股公司进入上市承销等传统投行领域,更重要的是要促进商业银行体系内投行业务和信贷等传统业务的互动发展,通过组合创新和交叉销售充分发挥商业银行的整体优势,为客户提供全方位的服务,并在此基础上做大做强投行业务,使其成为推动银行收益结构调整的重要力量.
在金融脱媒、利率市场化及同业竞争加剧等多重外部压力的倒逼下,投行业务正日益成为商业银行提升竞争力和非利息收入比重,进而推动银行整体战略转型的重要抓手.近年来,得益于直接融资市场的发展和商业银行对业务转型的重视,商业银行的投行业务得到了快速的发展.
作为资产规模最大并长期保持国内市场领先地位的商业银行,工商银行从2002年开始设立投行部,经过10多年的探索、实践和创新,不断拓展投行业务边界,建立了由并购重组、股权融资、债务融资、债券承销、银团贷款、财务顾问等组成的投行产品体系,并成为了国内商业银行发展投行业务的参照系.
当前,在国内实行分业经营、分业监管的背景下,商业银行的投资银行业务首先要从哪个业务入手,对每家商业银行而言都是一个不小的考验.2012年开始,工商银行积极转换思路,对总行投资银行部实行利润中心改革,经过三年的发展,其投行业务领域已经从传统的投融资顾问、常年财务顾问等业务为主,逐步演变为以重组并购、股权融资、债务融资等和资本市场紧密相关的领域为主,并成功运作了一批具有显著市场影响和社会效应的精品项目.
为此,近日,工商银行投资银行部总经理刘金接受了本刊记者的专访,围绕银行系投行的战略转型和业务创新,以及工商银行投资银行的业务发展进行了详细解读.
商投互动：银行系投行在探索中跨越发展
本刊记者：我们了解到,在国内某媒体“中国区优秀投行”的评选中,工商银行连续6年获得“最佳银行投行”奖项,树立了“引跑银行系投行”的行业形象,从某种程度上说,工商银行投行部的组织架构、产品体系和运作模式,一直也是国内银行同业发展投行业务的样板.作为工商银行投行业务条线的带头人,请您简要介绍下,贵行投资银行业务从成立至今经历了一个怎样的发展过程?
刘金：工商银行是四大行中最早成立投行部的.工商银行投行部的发展,大体经历了两个阶段,第一个阶段是2002年到2011年的10年时间,第二个阶段是2012年至今这段时间.
2002年初,国内银行业界和监管层对商业银行的综合化经营逐步形成共识,通过组织创新、业务创新进入投行领域成为现代商业银行的必然选择.2002年4月,工商银行投资银行部正式成立,负责规划协调并经营管理全行股本资本市场、债务资本市场、重组购并、财务顾问、资信业务等各类投行业务.部门成立的初衷,主要是从商业银行转型发展的角度,以提高银行中间业务收入占比,因此,当时的投资银行部不仅仅做投资银行业务,手续费收入等中间业务也都归它来牵头协调.
部门设立的最初几年,逐步探索建立基本业务模式、推动收益结构调整,是“商行拉动投行”、“商投互动”的阶段.最初的投资银行产品虽然也包括并购、银团等,但收入主要来源于投融资顾问、常年财务顾问和企业信息服务这三顶,我们通过提供这些服务,基本形成了工商银行投资银行的雏形.
其实,我们很早就意识到商业银行投行业务仅仅依靠传统的咨询顾问类业务,以及银团贷款、债务融资工具承销等商业银行特征明显的业务是不够的,难以实现可持续发展.因此,2012年初,工商银行启动了投行业务经营体系改革,把真正具有投资银行专业特点的服务剥离出来单独运作,使我们的产品线更加具有投资银行专业、顾问服务的特点.最初的改革,我们重点把“重组并购顾问、股权融资顾问、高端财务顾问”这三个“品牌类投行”产品线作为我们投资银行业务体系改革的一个方向.随着改革的深入,又作了些细小的调整,比如把重组并购拆分为兼并收购顾问和企业财务重组顾问;按照资本市场的特点和投资银行业务的特点,把“高端财务顾问”这一名称规范化,改为“债务融资顾问”.当前来看,工行投行部重点发展的产品线有三个方向,即兼并收购、股权融资和以结构化融资、债务重整为代表的新型财务顾问业务.
十多年来,工商银行在无经验可循的情况下,开创了一条基本适合客户金融服务需求和国内监管框架、适应金融市场环境以及内外部经营约束条件的投行业务发展道路,确立了国内商业银行投行业务市场领导者和标准制定者的地位,在实践中逐步形成了“商投互动”、甚至是“投行开路、商行跟进”的发展模式.
本刊记者：您提到了“商投互动”、“投行开路、商行跟进”的发展模式和经验,我想这也是“银行系”投行相比“券商系”、“信托系”投行的竞争优势所在.对于“商投互动”您是如何理解的?
刘金：商投互动是在商业银行做投资银行的必然选择.2002年工商银行投行部门初设时,建设银行通过设立中金、中国银行通过设立中银国际、工商银行通过设立工商东亚,中信银行、光大银行通过金融控股模式,在投行领域已经进行了积极探索.当时,随着国内利率市场化的推进和直接融资市场的逐步发展,以及企业金融需求从单纯的“存贷汇”向包括投行业务在内的综合金融服务的演变,商业银行已经感受到结构调整和转型发展的压力.正是在这样一个背景下,工商银行投行部正式成立.
所以,我认为,商业银行发展投行业务的目的,不仅仅是通过控股公司进入上市承销等传统投行领域,更重要的是要促进商业银行体系内投行业务和信贷等传统业务的互动发展,通过组合创新和交叉销售充分发挥商业银行的整体优势,为客户提供全方位的服务,实现客户综合贡献度的最大化,并在此基础上做大做强投行业务,使其成为推动银行收益结构调整的重要力量.
一方面,因为我们本身就是在商业银行内来做投资银行,所以想做好投资银行必须依靠商业银行原有的客户基础、资金、网络等优势,这是投行依靠商行;另一方面,随着客户需求、市场环境的不断变化,我们通过给客户提供更多专业的投资银行服务,得到了客户的高度认可,客户的存款、结算、信贷等传统商业银行业务自然也就能在工商银行进一步巩固,从这个角度讲,投资银行对商业银行也起到一个带动和促进作用.所以“商投”双方是紧密联系、缺一不可的.只有建立起这种商投互动的机制,才能把工商银行投行业务做好,也才能真正体现投资银行在工商银行的价值.目前,投行业务已经成为工商银行结构调整和战略转型的重要推动力量,也是工商银行综合服务和直接融资服务的重要载体.
总结:本论文主要论述了战略转型论文范文相关的参考文献,对您的论文写作有参考作用。
参考文献：
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