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如果有人承诺借款月息5分至1角,你会不会心动?月息5分就是月利率5%,折合年利率就是60%,意味着1万元借一年就能产生6000元的利息,两年就能翻番；而如果按月息1角计算的话,1万元借一年本金就能翻一番.你是不是会感叹自己运气不好,怎么没遇到这么高效率的“钱生钱”的好事！其实如果你真没遇到,应该暗自庆幸才对,江西余干县的40多名群众遇到了这样的“好事”,却付出了惨重的代价.这40余人筹集到的2亿多元的血汗钱,其中20余人非但没有增值,大部分在短短的两年时间里大幅缩水,亏损3200余万元,有些人的借款甚至全部打了水漂等
女白领赌博输巨款 蓄谋诈骗钱财还赌债
导演这一巨额投资罗生门的主角,是江西余干县玉亭镇的万丹华.万丹华在医院工作,是个工薪阶层.但因其生性好赌,而且喜欢大来大去,加之自己技术欠佳,输多赢少,外边欠下一屁股的赌债,使得自己经济十分拮据,生活十分窘迫.
按说愿赌服输,就算输了钱,立马金盆洗手不干也还能亡羊补牢.但万丹华并不甘心,反而更加频繁地赌博,希望哪天能把输的钱赢回来.于是她继续加大赌注,而且越赌越大,但结果却事与愿违,越赌越输,越输越多.几年下来,万丹华欠着的赌债越积越多,生活的压力压得她喘不过气来.
但万丹华是个心气高而又爱慕虚荣的人,平常喜欢大手大脚的她不能接受因赌博导致生活拮据的现实.2008年,万丹华赌博又输了很多钱.那一阵,为了偿还赌债,为了活得有派头,万丹华的脑海里多次闪过一个念头——通过集资筹钱还赌债,并潇洒地生活.
制订了周密的集资计划后,2008年起,万丹华开始走上集资还债之路.她频繁以虚假的投资工程、做生意等名义向周围人集资诈骗.起初万丹华诈骗的对象范围比较小,主要是自己的牌友和邻居.万丹华承诺支付月息1-2分,事实上,这个利率已经有很大的吸引力了.
一开始由于资金量相对较小,且利息相对不是特别高,万丹华还能应付自如,及时结算集资本息,始终维持着良好的信誉.但随着资金量的增加及利息负担的加重,万丹华为了能集资到更多的钱,只得调高利息.2012年起,其经手的大部分对外集资,都承诺以月息5分以上利息或分红作为诱饵.
随着万丹华守信用“美名”的口耳相传,加之两年就能翻番的超高利益回报,慢慢地许多人觉得有利可图,甚至主动找上门来,一笔笔梦想“钱生钱”“利滚利”的集资款纷至沓来.
但后来,随着集资数额快速增长,万丹华承担的利息负担像滚雪球一样越滚越大.为了防止骗局败露,万丹华只能加大集资力度,承诺更高的利息,最高时甚至承诺月息8分至1角,于是参与万丹华集资的队伍不断壮大.
伴随着集资对象的不断扩大,集资金额也迅速大幅增长.万丹华也许自己都不敢相信,到2014年10月案发时,她收到的集资款居然超过了2亿元.这其中大部分都是在2012年起的两年多的时间里完成的.
相对而言,早先借钱的受害人相对幸运些,因为一开始万丹华会正常支付本息.但2014年10月案发前夕借款的受害人就没这么幸运了,他们大多成了支付利息的工具,有人甚至非但利息一分未得,借出的投资款本金也全军覆没.
邓小华是经他人介绍认识万丹华的.因之前听说周围朋友向万丹华投资赚了钱,故在万丹华对其说她有工程,让其借钱给她时,邓小华便积极地帮忙四处筹钱,还希望通过投资能赚一笔钱.这前后邓小华通过银行转账陆续借给万丹华1508.9万元.2014年6月,万丹华跟其说她要到广州去开订货会,叫邓小华帮她还另外一个投资人郑小雁的钱,于是邓小华当天便汇款152.5万元给郑小雁,当时讲好算作是万丹华的借款.至案发时,万丹华归还本息1057.25万元,邓小华损失451.65万元.
相对于其他受害人被动被骗而言,刘华明则是自己找上门来的.2013年4月,刘华明周围的朋友都在议论万丹华为什么突然很有钱了.年底时,刘华明偶遇万丹华,问她这几年靠什么发财?万丹华说开了一个投资公司,主要做的就是低利息借入资金,然后高利息借出,赚其中差价.刘华明问是不是也可以借些钱给她赚利息,万丹华爽快答应.半年后,刘华明相继借款157.3万元给万丹华,万丹华仅归还本息1.5万元,后刘华明扣押万丹华一辆价值26万元宝马车抵债26万元,至案发时,尚有129.8万元无法归还.
林森可以说是受害人当中最“冤大头”的一个.林森借钱给万丹华的时候,适逢万丹华资金链断裂.林森原本不认识万丹华,因为曾跟周兴方在一起游玩,听周兴方说万丹华借钱给包工头搞工程能赚大钱,就委托周兴方把钱借给万丹华“生财”.2014年9月30日,林森通过银行转账借给万丹华47.5万元.半个月后,还未来得及支付林森的利息,万丹华即投案,林森的47.5万元由此全部成了“炮灰”.
邻居间口耳相传的投资“神话”
朋友和邻居之间聊天唠嗑是很平常的事,周兴方与万丹华、李向芹与郑小雁是两对邻居,相互间经常在一起结伴玩耍聊天.周兴方跟郑小雁是朋友.作为受害人却又蒙在鼓里的周兴方是个热心人,经常在朋友间不经意地谈论自己向万丹华投资赚钱的心得,激起了李向芹与郑小雁这对邻居的投资兴趣,于是两对邻居分别上演了一场邻居欺骗邻居和邻居双双被骗的投资闹剧.
周兴方与郑小雁是无话不说的朋友,自从周兴方借巨款给万丹华并尝到投资“甜头”后,如何“钱生钱”便成了两人在一起必谈的话题,到后来郑小雁的邻居也成了周兴方的忠实拥趸.就这样,萬丹华守信誉,借钱给她包赚钱的“神话”口耳相传,最终三人都无一例外地上了万丹华当等
周兴方是万丹华的邻居,又是很要好的朋友.2012年12月,万丹华以工程投标为由向周兴方借钱,周兴方事后称因其对万丹华知根知底,其借钱给万丹华开始是考虑双方间的邻居交情,之后万丹华也给其看过一些她借钱去做的项目合同,周兴方慢慢地就对万丹华投资工程坚信不疑了.
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参考文献：
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