论文加强基层农业银行内控合规管理是关于农业银行方面的论文题目、论文提纲、农业银行论文开题报告、文献综述、参考文献的相关大学硕士和本科毕业论文。
加强内控合规建设既是农业银行一项基础性工作,也是我行实现稳健经营、提高经营效益、防范化解风险、确保金融安全的前提.加强内控管是农业银行经营发展过程中的必由之路.
一、基层农业银行内控管理发展现状
近年来,农业银行在内控制度建设和运营中,进行了积极的改革探索,初步建立了一套具有较强科学性和严密性的内控制度,基本上形成了相互制约、相互监督的内控机制.我行业务竞争能力明显增强,工作效率和经营管理水平明显提高.但是,我行在向现代商业银行迈进的转轨过程中,内控制度仍需不断完善,基层行作为农业银行内控管理的薄弱环节,仍然存在一些深层次的问题,经营风险时有发生,加强基层农业银行内部控制迫在眉睫.
二、基层农业银行内控合规管理中存在的问题
（一）基层行对内控管理重要性认识不足.部分基层行未充分认识内部控制和风险管理的重要性,在把握内部控制与业务发展的关系上,存在认识偏差,难以将内部控制制度落实到日常工作中.员工对加强内控防范的重要性不了解,对内控风险防范重视不够,防案件、堵漏洞、防违规等能力不强,管理流于形式.只发文件不抓落实,执行上不够严肃,遇到问题随意性很强,以种种理由加以变通和回避,视内控制度为绊脚石,对制度视而不见.
（二）重业务轻内控,内控滞后于业务发展.银行业面临着越来越激烈的竞争环境,部分基层行受利益驱动的影响,重经营轻管理,重业务发展轻内控监督.我行金融产品日益增多,新业务发展迅速,部分基层行往往为了抢占市场机会,内控管理跟不上新业务的发展,为不法分子提供可乘之机.如之前央视3·15晚会成功代理开卡事件,基层违规事件屡有发生就是严重的风险隐患警示.
（三）基层行合规管理松懈,监督执行缺位.部分行对内控监督管理不力,对异常现象敏感性不够,责任心不强,不能及时发现或发现后不及时报告,错过堵截漏洞和纠正违法违规的最佳时机.部分会计主管、柜员职责履行不到位,监督不严,定期检查制度执行不落实,有章不循、违章操作时有发生：部分营业网点分工不合理,达不到印章、凭证分管分用,柜员休班未办理交接手续,柜员调离,未及时删除柜员号;管理不严,处于混用状态;重要空白凭证未指定专人保管等等.
（四）基层人员业务和内控管理素养有待提升.基层员工业务和内控管理等综合培训力度跟不上,人员素质有待提高.基层行很多业务人员知识单一性,熟悉内控管理的人员不多,熟悉单项业务的人员较多,具有业务能力和内控管理综合业务素质的人员较少;熟悉传统业务的人员较多,了解新业务操作的人员较少.
（五）内控奖惩不明晰,没有调动员工积极性.没有内控考核的奖惩机制,内控管理搞得好的網点未能体现其优势,尤其是没有和个人利益挂钩,存在只罚不奖的普遍现象,使基层员工只有压力,没有动力.使全行抓管内控的积极性不强.
三、多措并举,全面加强基层行内控管理
(一)构建内拉舍规软环境,加强合规文化建设.
1加强警示教育,树立员工内控合规理念. 要加强对员工的典型案例警示教育,通过多种形式和方法切实抓好风险教育工作,提高全行员工的安全防范意识,牢固树立内控合规理念,警钟长鸣.进一步树立“合规经营、内控优先”的管理理念.做到全员抓经营、人人懂内控.
2加强班子建设,提高执行力,争做表率.
基层行领导班子既是内控合规的领导者,又是执行者.领导班子要通过营造良好的内控文化、身体力行地执行制度.形成有章可循的内控制度组织体系,增加内部管理的公平性、公开性,使管理职能化、制度化,成为内控合规表率.
3加强员工培训,构建积极合规文化环境.
基层行要积极培育符合农业银行实际的内控文化,加强员工培训,让风险意识和内控文化渗透到每一位员工的思想深处,使内控成为每位员工的自觉行动,熟悉自身岗位工作的职责要求,理解和掌握内控要点,及时、努力发现问题和风险,确保各项业务的健康发展.
(二)紧跟业务发展,建立健全内控合规管理制度体系.
1.根据业务发展,内控制度及时跟进更新.
对不健全或没有规定的,要抓紧出台相关制度;对不再适应现实条件的现有制度,要进行废除或完善.
2.一项业务、一套制度、一个流程、一本手册. 所有业务基本实现标准化作业流程.
3.建立有效的内部牵制制度,不相容岗位分离.
对具体业务进行分工,包括上下级之间的相互制约,相关部门之间的制约.
4.利用信息技术,建立健全内控合规制度库建设.
利用高度发展的信息技术建立农业银行内部制度网络平台,通过制度库,基层农业银行能够随时查询了解各项规章制度和操作流程.
(三)全面加强事前预防、事中执行和事后监管.
1.事前深入学习各项内控制度,立足于防.支行管理部门和网点应由事后补救向事前防范的思维转变.对于上级行下发的规章制度,做到先学习,推动内控管理明晰化、规范化和科学化.
2.事中严格执行业务内控制度,从严管理.经办人员在业务办理和执行过程中严格按照流程操作,确保在岗一分钟合规60秒.
3.事后及时进行内控监督稽核,堵住漏洞.基层行、网点内部建立内控检机制,及时发现问题,及时整改.强化稽核,从单一的事后稽核向事前、事中、事后全过程稽核转变.
(四)增强执行力,切实提升内控合规管理水平.
一是构建合规管理领导队伍,加强组织领导.二是加强凭证、印章、库款等重要物品的监督管理和使用.三是加强自查、督促各项制度的落实.四是建立存问题的整改机制、重视违规问题的后续检查.五是建立有效的问责制.六是强化部门之间的协调配合与协作,加强内控管理的执行力.
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参考文献：
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