论文关于供电所电费管控、归集体系创建和应用是关于对写作归集论文范文与课题研究的大学硕士、相关本科毕业论文归集的意思论文开题报告范文和相关文献综述及职称论文参考文献资料下载有帮助。
摘 要：电费是供电企业收入的主要来源,电费资金回收工作是供电企业经营管理的重要环节,电费的回收效率不仅关系着供电公司的效益和运营,而且和整个电力事业以及国民经济的发展有着密切的关系,而回收效率最低的就是农村供电所的电费资金.由于银行企业渠道断层等因素,回收的电费资金未能得到有效地归集和集中管理,因此农村供电所电费资金有效归集、集中管理是供电企业加强资金管理的迫切需要.为解决这一难题,国网C供电公司和银联商务合作,创建POS机刷卡结算归集供电所电费资金系统,从而解决农村供电所无账户归集电费资金,实现电费实时上划,缩短资金归集时间,加快资金快速回笼,提升资金利用率,降低企业财务成本,提高公司 水平.
关键词：供电所 电费管控 归集体系 创建 应用
一、实施背景
C供电公司地处L省西部地区,供电营业区域1.97万平方公里,农村地区供电营业区域近1.74万平方公里,下辖89个农村供电所、17个供电服务站,占公司全年电费资金的40%,近22亿元.由于农村地域广阔,受地理环境、金融机构服务、结算体系的缺失,以及公司管理规定等因素的制约,给公司在农村地区归集电费资金带来许多障碍,资金归集效率较低且存在较大风险.具体表现在：
1.银行渠道出现断层.公司的电费资金归集账户主要是工行、农行、邮政储蓄,但县以下的工行、农行、邮储银行对公业务和储蓄业务存在缺位,造成极大部分电费资金无法交至公司账户,使得供电所的电费资金无法通过金融机构渠道顺利归集.
2. 交至县级公司方式或银行上门收款方式风险较大.由于受地理环境、银行上门服务时间、交通条件的限制,诸如资金上缴期限、银行回单交接和资金核对制度规定的可操作性均受到挑战,在实践中难以有效执行.
3.C农村地区金融机构多以农村信用社为主,部分地区农村信用社结算手段较落后,结算效率比较低下,电费资金存储后不能保证及时归集,导致资金沉淀,部分信用社和工行、农行等金融机构相比资产质量普遍不高,资本充足率普遍较低,一旦出现经营风险,公司的电费资金可能变为不良资产.
4.供电所回收的电费不能及时归集,致使银行存款资金信息和营销系统回收的电费信息不一致,同时影响到财务系统核算电费资金的结果,导致营销、财务二专业缺乏协同性,数据缺乏时效性.
二、主要做法及保证措施
(一)创建POS机结算归集供电所电费资金系统
C供电公司为提升电费资金科学化、精益化管理,结合自身实际情况,优化资源配置,和银联商务合作,综合运用双方信息化系统、结算手段,互为补充,突破传统的银行账户存储、归集电费资金理念,以银联商务POS自助终端刷卡关联银行账户归集资金结算模式.
经过论证、需求的提出、研发、试运行、运行五个阶段,历经近二年的时间,改变了农村地区利用银行账户归集电费资金的现状,突破了银联POS终端传统的消费功能,即传统的银联POS终端是经过银联认证后才允许应用的,一台设备仅限于一个商户编号、一个终端,单个终端对应的一个独立密钥.银联商务按照国网C供电公司归集电费资金的需求,对终端程序进行功能完善,采用一台设备终端同时发起多个不同商户编号的交易信息,商户单元下面可以制定一个或多个商户编号,最终实现每个商户编号电费资金都是独立进账,商户单元编号电费资金逐笔体现供电银行账户；账户资金同时关联国网C供电公司营销信息系统电费资金结账业务环节,满足国网C供电公司电费资金管理及核算单独记账的要求.电费资金归集上划无需使用众多设备去操作,使用一台终端达到使用多个终端单独操作的效果,实现供电所当天收取的电费资金就可以及时归集到指定的电费账户.
新的资金归集模式的应用,使电费资金实时归集及时到位,彻底改变了电费资金层层汇交,多次分散沉淀的不合理状况,实现了电费资金从分散到集中的转变,建立了地市公司集团账户和银联商务POS自助终端关联归集资金架构体系和全面的电费资金监控体系,实现了对公司全部电费资金进行集中管控,大大降低了资金风险,保证了资金的安全性、及时性和完整性.优化前后资金归集流程应用对比见图1和图2：
(二)完善POS机结算系统归集资金安全措施
银联POS自助缴费终端归集电费资金是一种新的尝试,C供电公司和银联商务建立了POS缴费终端归集资金结算安全体系,为确保资金归集安全,采取了以下措施：
1.POS机操作员密码可以独立修改,避免无关人员随意操作.
2.POS机只受理借记卡,且应用前需要对 和设备进行绑定,未绑定的 在此设备上是无法使用的, 可以随时增加和减少,在银联商务后台屏蔽信用卡交易功能,防止信用卡套现,降低资金流转风险.
3.关闭终端的消费撤销功能,即只能进账,不能出账,每个供电所使用指定的 ,在POS终端上进行交易,其他任意一张未指定 在POS终端上均不可以受理.
4.资金清算方式,C供电公司每个工作日由银联商务进行资金清算,采用收支两条线的模式,由银联商务进行资金清算时进行全额入账,涉及手续费由资金清算方采取垫付的模式,满足电费资金全部记入公司电费账户,确保电费记账、入账信息相符.
(三)建立规章制度,规范资金归集管理
C供电公司为使银联商务POS缴费终端归集电费资金得到良好运行和应用,建立了有效地管理制度：
1.严格执行不相容岗位相互分离、制约和监督制度,专卡专用归集电费资金,不能作为其他用途,严格执行 统一由分公司保管使用的规定,执行办卡人、持卡人、密码、 保管人相互分离的制度.
2.要求各区县客户中心应建立 使用交接制度,设立登记簿进行记录,以便明确相关责任,每日结账后,按结账对应的金额及时进行刷卡归集电费资金和核算,操作人员应认真核对供电所名称、金额,准确无误后方可进行电费资金归集,并妥善保管机打小票,以备查账和对账.
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参考文献：
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