论文水务集团资金集中管理问题分析与完善建议是大学硕士与本科水务集团毕业论文开题报告范文和相关优秀学术职称论文参考文献资料下载，关于免费教你怎么写水务集团方面论文范文。
摘 要：一个企业或者集团要想实现财务的集中分配并能尽量减少不必要的资金浪费,那么将内部资金进行集中管理就是一个很好的策略.而资金集中管理就是指将整个集团的资金归纳集中到总部,由集团的总部来对资金进行统一的分配管理并实时监管调配.而集团也能通过资金集中管理的办法来提高集团资金的可利用率,加大的流量,实现资金的再创盈利同时还能在一定程度上降低集团面临的财务风险.因此,本文将通过分析目前形势对集团实行资金集中管理的必要性,以及水务集团在开展资金集中管理时遇到的问题并提出相关的解救措施来完善水务集团的资金集管理策略.
关键词：水务集团；资金；集中管理；必要性；问题；解救措施
一、针对当前形势,集团实现资金集中管理的必要性
目前为止,许多集团之所以存在着各方各面的问题,并一直难以解决的根本所在就是集团内部资金的极度不集中.所以,对于集团来说,要想摆脱这种困境实现资金带来的综合效益,那么集团必须尽其所能的将集团的资金进行统一的调配,充分的利用资金带来的效益,减少“三高”（高存款；高贷款；高资金成本）给集团带来的冲击,提高集团的创造价值.最近几年,许多集团在资金管理方面进行了多次的尝试,最开始是推行一种所谓“零余额”的管理体系,通过下属机构的共同配合实现资金的集中管理,后又发展为通过与银行的共同合作,从而实时的掌握集团各部以及下属公司的财政支出情况实现对资金的全面监管.目前,为了能进一步的发挥资金集中管理带来经济效益,采取及时有效的解救措施来解决目前水务集团在进行资金集中管理面临的问题就显得非常有必要.
二、目前,水务集团在进行资金集中管理时面临的主要问题
（一）集团所开的银行账户极多,难以实现统一的管理.水务集团与其他企业运作的不同就是,为方便集团供水,收款以及居民的水费缴纳便利,因此,集团通常会采取开设多个银行账户来收取居民所缴的水费.但是这就会使得集团的资金出现混乱,无法统计.也就难以实现资金的集中管理和调配,同时还产生了大量银行手续费的不必要支出,给财政带来损失.
（二）下属公司发展的不均衡,导致集团无法实现资金集中管理.从大量下属公司呈递的财务报表来看,差不多的下属公司都存在着发展不平衡的现象.有的下属公司经济效益好,公司内的流量大同时还拥有着一定量甚至大量的存款.相反有的公司的报表却显示,公司一直处于长期亏损的状态,甚至存在大量的外借贷款,或直接以高成本的方式来向外界融资.这种高资金,高成本,高贷款的情况一直存在,下属公司各自发展,彼此互不往来,这就造成了集团在进行资金集中管理实操的一大障碍.
（三）对项目的前期开展工作了解不深,使得资金的支出预算不合理.一个项目的开展,需要前期的长期准备,对项目的流程,效果,支出,收益等都需要一个提前的预估和了解.但是,集团在执行预算的过程中,由于对项目缺乏了解,或者担心最后预算不够,往往会采取加大资金投入的举措.这样虽然保证了项目的顺利开展,但却会造成资金的浪费甚至被莫名占用.尤其是水务集团,在管理与运作方面拥有着极大的弹性,无法制定硬性的规定和标准,因此,这种情况极易发生.
（四）下属公司与集团公司的信息来往不够灵活,使得集团公司不能很好,很快的掌握下属公司的财务情况.就目前来说,集团公司要想了解下属公司的运营情况,资金收益,流量等,就必须靠下属公司呈递的财务报表来了解情况.这样不仅不能实现集团公司对下属公司的实时监控,同时还极易被下属公司送上来的财务报表忽悠.因为,集团公司不了解真实情况,而下属公司为了将财务报表做的好看,往往会夸大事实.由此可见集团公司对于下属公司的真实情况缺乏了解.不全的资金信息,导致集团难以掌握所有的资金状况,也就不利于集团开展资金的集中管理.
三、针对水务集团在资金集中管理方面存在的问题,提出几点解救措施
（一）要想实现集團资金的全面管理,就需要实现集团权利的集中聚集.由于各个下属公司都有着自己的利益,所以这样的举措一定会导致下属公司出现极度的不满.但是钱权不分家,只有实现权利的集中,才能实现资金的集中,因此,集团需谨慎妥帖的处理好与各个下属公司的关系,同时始终坚持将整个集团的利益放在第一位,以坚持增加集团经济收益为核心.以此来保证集团资金的集中管理统一调配.
（二）平衡好集团在资金集中管理的安全性与效益型.虽说,资金的集中管理能增加集团的流量,给集团带来极大的投资收益,但是这种将鸡蛋放在一个篮子的举措也存在着极大的风险.因此集团就需要在利益与安全之间寻找一个平衡点,对此,集团可采取头寸管理模式以及内部贷款结构相结合的管理方式,更科学有效的实现集团收益,保障财务安全.
（三）取得小股东对于集团开展资金集中管理的认可以及信任.资金的集中管理分配意味着一些小股东将失去在集团未来发展的话语权,完全的由控股股东掌握控制,这就会引起小股东的极大不满.因此在开展资金集中管理之前,与集团的小股东进行沟通谈话,并列举集团实现资金集中管理后所带来的经济效益和影响,取得他们的初步认可.然后承诺这些小股东在资金的占用上支付高于银行同期的利息,同时在年底分红时,小股东都将得到高于他们往年的分红,以此来消除小股东对资金集中管理的不满和担忧.
参考文献：
[1]商屹.我国企业集团资金集中管理的模式[J].石油科技论坛,2006,（04）：65-67.
[2]赵娟,黄福珍.企业如何以资金管理为中心[J].辽宁经济职业技术学院院报,2004,（01）：25-26.
作者简介：
李在杰,鲁控水务集团有限公司.
总结:本论文主要论述了水务集团论文范文相关的参考文献,对您的论文写作有参考作用。
参考文献：
1、 试析如何财务公司为平台开展企业集团资金集中管理 摘 要：随着我国社会主义市场经济的飞速发展，企业集团中传统的资金管理模式已经无法适应集团的发展速度和发展规模。我国的第一家财务公司是在1987年。
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