论文防范和打击非法集资的难点和建议是关于本文可作为相关专业打击非法论文写作研究的大学硕士与本科毕业论文打击非法论文开题报告范文和职称论文参考文献资料。
摘 要：由于改革力度和进程的逐步加快,各种利益冲突和矛盾凸显,非法集资犯罪仍处于高发态势,人民群众的合法财产受到严重威胁,社会和谐稳定受到严峻挑战,机关办理此类案件中要克服案情复杂、涉案人员多、涉案金额大、集资人员多且分布广,各界群众和新闻媒体广泛关注等诸多困难,因此要果断采取措施,积极开展案件侦查工作,在侦查中熟练运用各种技战法,为侦办此类案件提供参考.本文对防范和打击非法集资的难点和建议进行了分析.
关键词：防范；打击；非法集资；难点；建议
中图分类号：D922.28文献标识码：A文章编号：2095-4379-（2016）32-0123-03
作者简介：赵振国（1983-）,男,蒙古族,北京人,硕士,就职于首都综治办.
当前我国处于经济和社会的转型期,由于改革力度和进程的逐步加快,各种利益冲突和矛盾凸显,非法集资犯罪仍处于高发态势,人民群众的合法财产受到严重威胁,社会和谐稳定受到严峻挑战,机关办理此类案件中要克服案情复杂、涉案人员多、涉案金额大、集资人员多且分布广,各界群众和新闻媒体广泛关注等诸多困难,因此要果断采取措施,积极开展案件侦查、周密取证、资金追缴、资产处置、核查确认、清偿兑付、维护稳定等工作,在侦查中熟练运用各种技战法,为侦办此类案件提供参考.
一、防范和打击非法集资的难点
由于非法集资具有涉案金额大、手段隐蔽多样,公众参与广发等特点,开展防范和打击工作难点多.
(一)发现难
非法集资形式多样,欺骗性较强,国务院法制办归纳总结出四大类、十二种非法集资类型.当前,非法集资已经从直接吸收公众资金演变为形式多样的产品销售活动、生产经营活动.同时,非法集资从发展实业为名转向投资理财、期货交易等虚拟经济形式.参与者不愿意主动报案,发现非法集资线索较为困难.
(二)预防难
非法集资往往以合法的形式为外衣,一些非法集资活动最初表现为民间借贷,特别是民间金融相对活跃的地区,大量社会资本流入民间融资中介机构牟取暴利,借助民间借贷网络,有效地逃避了监控,游走在法律的边缘,因此监测预防非法集资存在一定难度.
(三)处置难
非法集资案件往往涉及大量群众,且时间跨度较大、异地作案,给非法集资案件的处置带来非常大的难度.一般放款人在得知借款无法收回,或者借款人已经无法联系、跑路的情况下才会报案,案件侦破工作处于被动状态,工作量加大,办案周期延长,受害人自身的精神压力增大,再加上非法集资案件案情复杂,工作量大,办案周期长,取证工作困难.案件侦破后,大部分赃款已被挥霍,参与非法集资造成的损失无法追回,极易引发受害人产生政府“不作为”的误解,导致发生到政府门前非法的过激行为.
二、非法集资产生的原因
(一)金融体系结构不完善
当前我国金融体制改革正在推进,但以银行主导金融的模式,中小企业贷款难；金融结构不尽合理,服务多样性差,金融产品单一,无法满足企业资金需求.部分企业为获取资金,铤而走险,不惜以非法集资的手段筹集资金.而广大群众手中资金,希望找到一种投资快、成效大的投资模式而选择非法集资.
(二)制度漏洞
非法集资在诞生、发展的过程中涉及多个环节和部门,但没有及时发现,或者发现之后没能采取有效措施加以监管.比如在对企业注册登记、年检过程中,只重视程序审查和形式审查,缺乏实质性核查,对某些企业提供虚假手续,或虚报注册资本无法进行全面检查,使得其能侥幸存在,为犯罪分子持续非法集资提供了时间.
(三)法律漏洞
一是非法集资界定模糊.罪与非罪的界限法律规定得并不严格,导致对非法集资的打击处理可操作性不强.二是我国刑法对非法吸收公众存款罪的规定含糊.何种条件下构成犯罪,界定不明确,给犯罪分子可乘之机,也给案件认定带来较大难度.
(四)互联网金融的迅速发展为滋生犯罪提供了条件
2013年以后,以P2P借贷机构为代表的互联网金融产业得到迅速发展,因其门槛低,利润丰厚,各类大大小小的P2P平台如雨后春笋应势而生.虽然发展迅速且交易量巨大,但我国的P2P平台还处于无准入门槛、无行业准则、无监管机构的三无状态.很多小平台的资金管理及流向并没有第三方监管,这时的P2P平台本身就变成了一个资金池.在这种情况下一旦平台经营不当或者携款潜逃,就转变成为了非法集资犯罪.
三、防范和打击非法集资的建议
(一)强化宣传,增强防范意识
第一,不断增强舆论的引导力度并加强宣传教育能力,积极普及有关理财的法律法规和知识,持续提高群众的辨别能力和防范意识,让人们合法理财,理性投资.第二,加大网络监测力度,提前做好风险提示.对于各类融资现象建立立体网络排查体系,通过对所负责区域的各类融资行为的风险评估和排查,充分了解其风险底数,做到对本地区的融资行为全程监测,主动排查风险以防患于未然.第三,完善相关法律法规,让群众咨询有路,投诉有门.希望有关部门建立公开电话,并设立非法集资投诉受理中心,方便群众,并为群众提供相关政策咨询和法律服务,为群众排忧解难,并制定相关激励政策以顾客非法集资的群众.
(二)重拳出击,增强威慑效果
一是调查取证必须及时.如果发现问题,就必须迅速结合当地银监,工商,等部门提前介入,进行调查取证工作.为防止事态扩大甚至失控,对于一些社会影响大,性质恶劣的非法集资案件要及时控制住涉案人员还有资产,以保护证据.二是严厉打击非法集资诈骗犯罪活动.动员全社会,做到防范和打击并重,两手都要抓,两手都要硬.充分发挥出门的职能作用,发现一起,迅速打击一起,做到从重,从快进行,以震慑犯罪行为.三是处理要果断.必须果然采取措施,依然处置已经事实清楚并且可以定性的非法集资.在门打击的同时,检查机关和法院也要充分发挥作用,做到快诉,快审,快判,严厉打击这类犯罪从而从根源上杜绝这类犯罪的发生.
总结:本论文主要论述了打击非法论文范文相关的参考文献,对您的论文写作有参考作用。
参考文献：
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