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8.4%～16.2%的年化利率,不像过去“跑路平台”那么畸高,还由有实业投资的集团公司兜底；多个投资项目上立着公司的巨大标志,有着“看得见摸得着”的资产；更有澳大利亚股票上市的IPO信用背书等当号称有“百亿理财平台”支撑的上海旌逸集团有限公司忽然传出资金链断裂的消息时,不少投资者第一反应是愕然和不可置信.
今年3月19日,上海市普陀区人民检察院以“涉嫌非法吸收公众存款罪”为由,批准逮捕旌逸集团实际掌控人孔某及高管谢某、钱某等9名犯罪嫌疑人.
这家号称“高新科技+汽车贸易+酒店餐饮+食品制造+文化娱乐+金融投资”全面發展的资产投资管理公司究竟如何运转,其是否真有投资盈利的可能?记者多方调查发现,旌逸集团“主营业务”其实就是“借新还旧”的庞氏骗局——以高利率吸纳公众存款,再用后来者的钱款支付此前投资人的本息.这样的恶性循环,唯一的结果就是资金窟窿越搅越大——就连孔某自己也承认“是要出问题的”.
融资只是左手腾挪
2016年底,64岁的上海市民罗阿姨路过浦东新区永泰路上的“旌逸财富”门店,被一名西装笔挺的年轻男子叫住,问她有没有兴趣免费参加“武夷山旅游”、听“养生讲座”.罗阿姨知道天下没有免费的午餐,业务员倒也不隐瞒,向她推荐了公司的理财产品,“我们是正规公司,有很多自己的产业,都可以组织客户实地考察,您就当免费旅游.”
尽管没有购买任何产品,罗阿姨当天还是带回一叠理财产品资料和一份免费赠送的小礼品.此后每次罗阿姨经过门店,业务员都会跟她聊聊天、赠送小礼品,并邀请她参加讲座.
罗阿姨的一位朋友禁不住劝,买了理财产品,当场就拿到300元“返现”红包.这位朋友跟罗阿姨说,这家公司在酒店举办的客户答谢会规模很大：“这么大公司,骗你那点钱?”后来,这位朋友免费去武夷山旅游了一次,回来跟罗阿姨说：“人家大客户是免费包邮轮出国的！”
旌逸财富门店经营两大类产品,让罗阿姨着实看不懂.旌逸财富基于这两项业务开发的“月月盈”、“单季盈”、“四季盈”、“年年盈”等不同套餐,年化收益率从8.4%至16.2%不等,比银行理财产品高出不少.公司业务员对阿姨称,“我们的产品都是由集团公司保本的,没有风险.”
听说这一消息,罗阿姨在金融行业工作的女婿余先生立即查询相关信息,意外发现向旌逸财富提供“融资租赁”产品的万悦融资租赁公司和“保底”服务的旌逸集团不仅办公地、电话号码相同,连法人也互为董事.“这不是‘左手倒右手’的关系吗?”余先生还发现,旌逸财富推介的多个投资项目也和这些公司有联系,而根据国家有关法规,理财、担保类公司禁止和其推介的项目有关联或利害关系,否则涉嫌“自融”.
据悉,旌逸集团共有三个融资平台——旌逸财富、上海人宇资产管理有限公司、上海万悦融资租赁公司,实际控制人都是孔某.一些曾供职旌逸财富门店的业务员坦言,他们也不知道“债权受让”、“融资租赁”是什么,“我们只要把产品卖出去,尽可能收取多的资金,这样才能有高额的提成奖金.公司为吸引投资,根据投资额度配备不同的礼品,从现场刷卡返还 红包到金条、银条都有.春节前我们还有客户答谢会,现场抽奖最小的 红包都有188元,最大的红包达18 888元,还有苹果手机之类.”
余先生告诉记者,他曾特地去几家旌逸财富门店观察过,“业务员对我这样的中青年根本不搭理,对过往老人却特别亲切积极.这不是骗人养老钱吗?”
实控人随意挥霍
2018年2月10日,旌逸集团有限公司实际控制人孔某因涉嫌违法犯罪,向上海普陀警方投案自首.3月19日,普陀 分局依法对孔某及谢某、钱某等9名犯罪嫌疑人,以涉嫌非法吸收公众存款罪予以逮捕.
3月22日,普陀警方通过官方微博发布通报称,经查明,自2014年6月至2017年5月孔某伙同谢某等人组建旌逸集团及关联公司,公开宣传并向社会不特定对象发售高息理财产品,以年化收益率8.4%～16.2%的高额利润为诱饵,诱使投资者购买理财产品,签订委托租赁合同.截至案发,旌逸集团非法吸收资金130余亿元,均被转入该公司及关联公司银行账户支配使用.
部门发现,旌逸集团吸纳的资金主要流向四个方面：支付投资人还本付息、维持公司日常运营、对外投资（食品凉茶、光伏发电、商场酒店、汽车租赁等）、孔某个人的高消费.
在接受记者采访时,旌逸集团的多名高管对旌逸集团各类资金具体分配额度说法并不一致.但他们都表示,吸纳来的资金“大头”用于支付客户的本金和利息,总计金额达数十亿元.
一些业内人士分析,若按照平均年化利率12%左右计算,加上各种旅游、红包和礼品等活动,旌逸集团仅客户方面的成本就远高于正常公司,风险很大.
为了维系业务运转,旌逸集团日常经营成本也相当惊人.据悉,该公司业务团队一般分“业务员-团队经理-总监-区域经理”四级,业务员每拉进一笔投资,四个层级都能获取提成.”业务员的提成比例按时间长短有所不同,12个月2.5%,6个月是1.5%,资金量大还可另计.”曾管理过旌逸集团财务的总裁助理陆某表示,每个月光是用于发放业务团队提成,就是一笔庞大的开销.
为了维持大型投资公司的形象,旌逸集团租下中山北路3000号长城大厦两层半的楼面和环球港一层楼面.旌逸集团一次年会,曾开席800桌,名噪一时.今年2月8日,旌逸集团网站上更新了16场“客户答谢会”信息,这还只是今年春节前“答谢”活动的一部分.公司内部人员透露,每年春节前,公司会举办多次规模盛大的客户答谢会,“一次年会至少用掉1 000万元以上”.
孔某的个人开销同样惊人.据了解,他并未在上海购置房产,而是在公司附近的五星级酒店包租了一间行政套房,时间以年为计.房间更衣室里挂满各式各样的名牌衣物、包袋和鞋；办公室里有满满一墙壁名贵红酒.
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参考文献：
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