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关于洗钱论文范文 信用卡洗钱风险防范问题相关论文写作参考文献

分类:毕业论文 原创主题:洗钱论文 更新时间:2024-03-06

信用卡洗钱风险防范问题是适合洗钱论文写作的大学硕士及相关本科毕业论文,相关洗钱开题报告范文和学术职称论文参考文献下载。

摘 要:本文在调查了解对信用卡洗钱犯罪典型案例剖析的基础上,分析了信用卡业务的犯罪特点及洗钱风险,并提出了应对防控洗钱风险的对策和建议.

关键词:信用卡;洗钱;研究

信用卡作为一种新兴的支付结算工具,目前已成为人们普遍使用的支付工具,但也有一些不法分子利用信用卡作为洗钱犯罪工具,因此,亟待加强信用卡洗钱风险防范.

一、信用卡洗钱典型案例

(一)伪造信用卡.伪造信用卡通常是犯罪团伙利用先进的机器设备,窃取合法持卡人的资料,自行设计或伪造信用卡,并将窃取的他人资料制造在假卡上,之后便进行批量性的制造和贩卖假卡,大肆作案.根据我国《刑法》第一百七十七条第四款规定,以伪造金融票证罪定罪处罚.

案例::2012年4至6月,犯罪团伙以服务员身份卧底在湖南省长沙市某连锁餐厅打工,窃取了上百位顾客的信用卡卡号及,并复制了100多张伪卡.该团伙中的5人因涉嫌伪造金融票证罪,被长沙市天心区人民检察院批准逮捕.

2012年4月,湖南人吴××花5400元网购了信用卡信息采集器、读卡器等设备,并安排妻子等用到湖南省长沙市某连锁餐厅应聘服务员,利用结账的便利,用读卡器窃取客人的信用卡信息,并在客人输入时偷窥其,再交由吴××制作成“克隆卡”,最后,由犯罪嫌疑人张××前往银行取现.4至6月,吴××犯罪团伙共窃取了上百位顾客的信用卡卡号及,并复制了100多张伪卡.该团伙中的5人因涉嫌伪造金融票证罪,被长沙市天心区人民检察院批准逮捕.

在网上看到一则套用他人信用卡资料,自制“克隆卡”在ATM机上成功取现的新闻,决定仿效此法骗取他人信用卡资金.吴大为随即花5400元网购了信用卡信息采集器、读卡器等设备,串通大舅子张四平、弟弟金川、熟人许小江一起作案.按照吴大为的安排,其妻子、嫂子、弟弟金川、许小江用应聘服务员,卧底湖南省长沙市某连锁餐厅,利用服务员结账的便利,用读卡器窃取客人的信用卡信息,并在客人输入时偷窥其.到月底,交由吴大为制作成“克隆卡”.最后,由张四平前往银行取现.

(二)信用卡诈骗

信用卡诈骗指不法分子采取非法手段或通过不正当渠道伪造或获取卡片,或获取持卡人账户信息冒充真实持卡人从事欺诈活动的行为.根据我国《刑法》一百九十六条规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚.

(1)使用以虚假的明骗领的信用卡案例.2008年5月,湖南省麻阳苗族自治县工商行政管理局职工赵×在同单位工作人员唐×、孟××不知晓的情况下,复印了二人的,以二人名义在某银行办理了公务员信用卡.2008年6月,赵×持公务员信用卡在中国工商银行怀兴支行ATM机上、麻阳苗族自治县小康木业加工厂曹×处的POS机上刷卡透支4万元.2008年6月,赵×向滕××提出使用虚明办理信用卡套取,滕以本人及同县村民黄×、王××、向××、田××的名义,冒充麻阳苗族自治县绿溪口乡中学教师,并由赵×伪造麻阳苗族自治县绿溪口中学加盖公章,办理了五人的公务员信用卡,2008年7月,滕持在ATM机上、麻阳苗族自治县小康木业加工厂曹×处的POS机上刷卡透支10万元.赵×在明知滕××不符合办理公务员信用卡身份的情况下,授意使用虚明骗领信用卡,并加盖虚假的单位印章,其行为构成信用卡诈骗罪,获刑六年罚金十五万元.滕××持骗领的五张信用卡恶意透支,其行为构成信用卡诈骗罪,获刑五年罚金十万元.

(2)冒用他人信用卡案例.2010年10月10日11时许,被告人蒋×在位于湖南省临湘市南正街的中国建设银行某支行的ATM机上准备取款时,发现受害人方×取款后将信用卡遗忘该柜机内.蒋×便冒用方×的信用卡,在ATM机上连续7次取走方×信用卡内人民币16000元.经临湘市法院审理认为,其行为已构成信用卡诈骗罪,依法判处拘役三个月,缓刑六个月,并处罚金人民币20000元.

(三)很快,这名盗刷信用卡的犯罪嫌疑人浮出了水面.(同一种犯罪形式,可以考虑只举二个例子.)

信用卡套现.信用卡套现是指持卡人以刷卡消费名义将信用卡信用额度内的资金以方式提出的行为.根据我国《刑法》第二百二十五条规定,以非法经营罪定罪处罚.

案例:2010年11月22日,岳阳市君山区人民法院判决信用卡套现主犯危永胜、从犯危永尚、林必俭、贺鑫犯非法经营罪,并分别判处危永胜有期徒刑5年6个月,处罚金20万元,追缴犯罪所得20万元;判处危永尚有期徒刑3年,缓刑4年,处罚金15万元,追缴犯罪所得8万元;判处林必俭有期徒刑3年,缓刑3年,处罚金15万元,追缴犯罪所得10万元;贺鑫犯非法经营罪,免于刑事处罚,追缴犯罪所得25万元.

2009年4月,危××勾结湖南省银联员工黄×、贺×、岳阳市无业人员刘××等,借用岳阳市华容县20位无业人员件,作为各商户的法人代表,分别制作了虚假的《个体工商户营业执照》和《税务登记证》,并私刻公章,由黄×、贺×通过银行员工陈×利用虚假资料,向银行骗取20台POS机,随即将POS机转到福建省福州市危××××手中,为他人虚构商品交易,从事信用卡非法套现活动,按套取总额0.5%收取手续费.2009年4月至10月,危××××团伙疯狂刷卡套取3.7亿元,非法获利100多万元.2010年11月22日,岳阳市君山区人民法院判决信用卡套现主犯危××、从犯林××、贺××等人非法经营罪.

(四)

利用信用卡掩饰隐瞒犯罪所得或收益.洗钱者犯罪分子可以利用信用卡的消费支付、信用贷款、转账结算和存取等功能,转移犯罪资金,达到掩饰隐瞒犯罪所得或收益的目的.根据我国《刑法》一百九十一条规定,以 “洗钱罪”定罪处罚.

案例1:在澳门名表店,一些内地游客在购买奢华手表时往往用信用卡付账,紧接把表退回,店主则退给他们(扣掉少许金额),以此方式转移犯罪资金.

总结:本文关于洗钱论文范文,可以做为相关论文参考文献,与写作提纲思路参考。

参考文献:

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