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统计数据显示,截至2016年年底,我国理财规模达到90万亿元,从事投资理财类业务的从业人员超过700万人,其中专业理财规划师超过22万人,如右图所示.但需要注意的是,专业理财师在所有投资理财从业人员中,目前人数最少,而随着我国个人理财市场的蓬勃发展,个性投资理财需求越来越旺盛,优秀的理财师市场缺口巨大.
也正是在这样的背景下,许多从业人员看到了理财师这一职业的巨大发展潜力,纷纷加入这一行列.然而,由于行业发展不成熟、投资者对投资理财认识的不足等诸多因素的影响,我国很多理财师进入行业之后,往往沦为“产品销售人员”,很难谈得上为投资者提供更具价值的理财规划咨询、资产配置等服务.加之近年来互联网技术的飞速进步,例如智能投顾的应用,越来越多的服务模式在市场中出现,投资者的选择余地更大,理财师遭遇到前所未有的挑战.
一边是优秀理财师的巨大人才缺口,另一边是理财师职业发展困境,这一对看似不可调和的矛盾,给我国理财师提出了一个值得深思的问题.
对这一问题的正确思考,不但关系着理财师个人的职业发展前景,而且更大意义上成为推进我国理财市场更加健康、有序发展的重要动力.
优秀的理财师不是因为产品销售而获得长期的价值,其价值更体现在为客户提供咨询服务的过程中,因其专业性而得到客户的认可.而且财富管理的服务需求区别于医生、律师,或者其他服务,其服务的需求更加频繁,且同样需要双方有极强的信任感.这使得理财师的“专业价值”极高.
可以预见的是,随着中国财富管理市場的日益发展,随着各类资产管理产品的日益丰富,那些能够真正站在客户角度思考问题,甚至能够完全从“客户端收费”的专业理财师的价值将会得到极大提升.而随着智能投顾的不断发展和进步,未来,理财市场将会出现两极分化,仅仅作为“销售员”的“理财师”的工作将更多被智能投顾所替代,而作为“专业人士”的“理财师”将崛起,形成一股对财富管理市场更有影响力的力量.
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参考文献：
1、 理财师教你更牛存款法 “没有一种方法是适合所有的人，找到适合自己的存款办法才会达到收益最大化。”民生银行武汉分行理财经理雷娟表示。记者请招行、农行、民生、光大4家银行。
2、 经济新常态下专业理财师标准是什么 一位称职的金融理财师除了通过严格的专业认证课程考核，取得一个被国际普遍认可的专业资质，还需要具备良好的人品及职业操守。当前，我国宏观经济进入新。
3、 理财师挑选三部曲 如今，投资理财市场异常发达，只要有了一定数额的资产或收入之后，大多数人都会或多或少的参与到投资理财。当然，投资理财作为一项市场经济活动，也有简单。
4、 重新定义理财师 随着货币供给加速和居民财富的积累，我国投资理财行业规模迅速扩大。统计数据显示，截至2016年年底，包括银行理财、信托、保险资管、券商资管、公募基。
5、 优秀理财师服务有温度 技术是由人研发的，但是不能够完全取代人的作用，说到底最终决定因素还是人。我国财富管理市场起步较晚，与国外成熟市场几十年、上百年的发展历史相比，。
6、 成功理财师画像 调查问卷从“基本特征”“主观认知”“客户情况”“职业规划”和“行业看法”5个维度来对此群体进行画像的描述，供理财从业者参考。“成功”的含义有两。