论文中国理财顾问服务报告（2018）是适合不知如何写理财顾问方面的相关专业大学硕士和本科毕业论文以及关于私人理财顾问前景论文开题报告范文和相关职称论文写作参考文献资料下载。
今年1～4月,《大众理财顾问》杂志面向全国投资者开展了一年一度的理财人群投资倾向调查.4个月的时间里,我们通过杂志、微信、网络、论坛发放问卷,以及各地展会、活动实地调研,搜集了大量一手资料.通过对信息的分析,最终形成《中国理财顾问服务发展报告（2018）》.本期封面报道为报告的摘编.
地域分布上,我国投资者仍呈现出向经济发达地区集中的特点.京、沪、长三角、珠三角、江浙一带,以及资源丰富、工业发达的省市,是理财人群分布较多的省市,且TOP10省市理财人群占到了全国理财人群总数的3/4.而在这些理财人群集中分布的省市中,各省市理财人群的分布城市同样体现出集中的特点,省会、中心城市占据各省市理财人群的主流.
虽然我国理财人群分布在地域上仍然较为集中,但对比往年数据可以发现,其集中度在逐渐降低.例如TOP10省市理财人群总占比,2017年超过8成,2018年则下降至75%左右,说明其他省市理财人群数量在缓慢增长.分析TOP省市人群在各大城市分布情况同样也可以看出,省会及中心城市虽然占比较大,但在一些三、四线城市,同样有一部分人群关注投资理财.
这说明,我国理财市场正在朝着越来越广泛的区域扩张,理财观念不但深入经济发达地区人们心中,其他区域人群也在逐渐重视投资理财.
收益预期方面,投资者对投资收益的期望进一步降低,从2017年的以8%～10%为主,发展为今年的以5%～8%为主.所配置的理财产品中,银行理财、基金、保险的配置比例较2017年有所上升,对P2P网贷的热衷程度则明显下降,说明投资者资金在转向投资与稳健型资产,理财观念从前几年的追求高风险、高收益,逐步向财富的保值、增值转变.
投资者投资期限在1～6个月的占比最大,可以看出,在国家防范金融风险,加大金融监管力度的背景下,投资者表现出持币观望的态度,通过短期投资,实现资产保值的同时,保持资金的一定流动性,以便市场机会出现时能及时抓住机遇进行投资.这也从另一个侧面反映出,当前理财市场中,优秀的理财产品匮乏,不能满足投资者需求.
从投资者对理财师和机构的选择标准上来看,投资者更注重能否带来实际的价值.例如选择理财师时,更注重理财師的专业素养,会综合考虑专业证书持有情况、从业年限、过往业绩等方面因素,而对理财师言谈举止、行业活动曝光次数等因素的考虑并不如想象中那么高.对机构的判断则更加突出,服务水平成为投资者判断和选择机构的首要标准,而机构规模则并不在主要考虑的范畴之内.
综上,投资者对理财产品、服务需求的大幅增加,表明我国理财市场极具发展潜力.而如何满足投资者对高质量产品和服务的需求,则是摆在理财机构和从业者面前的艰巨挑战,同时也是行业开启新的发展阶段、理财师走上职业化发展道路的巨大机遇.
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参考文献：
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