论文南京警方打掉一借贷诈骗团伙涉案金额达4300万是适合不知如何写诈骗团伙方面的相关专业大学硕士和本科毕业论文以及关于网络诈骗团伙论文开题报告范文和相关职称论文写作参考文献资料下载。
本报记者（米太平）近日,南京警方捣毁了一起谎称帮助客户贷款,实际是让受害人通过小贷公司借 的诈骗团伙案件.目前,警方查实的被骗金额超过4 300万元,受骗人达67人.
陷入高息贷款骗局
2017年初,南京市民林先生急需50万元周转资金,去银行贷款被告知不符合条件,经人介绍,找到一家 郭姓男子帮忙.郭某表示,其所在 公司有渠道帮林先生申请一款银行的理财产品,但需要三个月才能办下来.可是,林先生等不了3个月.
于是,郭某对林先生称,可以找小贷公司临时借款,但要收取和借款金额相当的“保证金”,等到申请银行贷款下来后将钱还给小贷公司, 公司也会将“保证金”还给小贷公司,拆借资金利息由 公司承担.
林先生立刻和 公司及贷款公司签署了借款合同,以房产作为抵押.手续办完的当天,林先生就收到了小贷公司发来的90万元贷款.但根据事先约定,其中有45万作为“保证金”扣除,去掉其他手续费等,最終林先生到手33.91万元.
然而,郭某承诺的银行贷款并没有下款.8个月后,郭某称林先生需要支付45万元贷款的利息,同时拿出了当时做房产抵押手续的复印件.林先生直到这时才看清,这是一份高息贷款合同,月利息3.8%.林先生需要支付八个月共13.68万元的利息.
林先生意识到被骗,但为了拿回“保证金”,只好支付了13万余元的利息.此后,郭某不再承担45万元“保证金”的利息,林先生每个月要支付3.42万元给小贷公司,为此不得不变卖了房产.最终,林先生选择了报警求助.
诈骗金额达4 300万
事实上,林先生的遭遇并非个案.警方在启动调查后,又陆续收到其他受害人报警,总计12名.他们的被骗经历和林先生相似,“经调查后发现,所有诈骗 的实际控制人都是同一人,今年33岁的邳州人戴某.”参和办案的张警官告诉记者.
综合多个受害人所反映的情况,南京警方梳理出这个诈骗集团的目的就是骗取受害人的保证金.犯罪嫌疑人以获取银行贷款需要一定时间为由,故意唆使受害人向小贷公司借款并扣取相当比例的保证金,当小贷公司借款合同到期时,受害人没有拿到银行贷款,又需要还小贷公司的债务,就会迫于压力被嫌疑人诱导“转贷”,即进行第二次、第三次贷款.贷款金额一次比一次高,债务的“雪球”越滚越大.
“有一名受害人因层层转贷‘平账’,100万元的贷款最后变成了240万元.”张警官介绍,随着调查范围的扩大,警方已找到了67位受害人.他们被侵吞的保证金少则几十万,多则上百万,总计已超过4 300万元.
2018年3月2日, 机关专案组将诈骗嫌疑人头目戴某及包括郭某在内的5名公司业务员一举抓获.4月9日,戴某诈骗团伙成员因涉嫌诈骗罪、骗取金融票证罪、对非国家工作人员行贿罪等被检察机关批准逮捕.
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参考文献：
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