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关于商业贿赂论文范文 加强员工行为管理防范银行商业贿赂相关论文写作参考文献

分类:电大论文 原创主题:商业贿赂论文 更新时间:2024-03-02

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防范商业贿赂、强化员工行为管理是一项涉及商业银行制度建设、系统设计以及日常管理的复杂系统工程,也是一项事关商业银行发展、社会金融秩序稳定的重要课题,需要银行内外部共同努力.

银行商业贿赂,是指在银行经营活动中违反公平竞争原则,采用给予、收受财物或者其他利益手段,以获取、提供交易机会或者其他经济利益的行为.作为货币经营者,商业银行掌握着巨大的经济资源,其领导人员和关键岗位工作人员作为货币经营各环节的具体操作人,极有可能被社会不法分子利用,成为受贿的主、客体.随着国内经济金融改革和发展的不断深入,银行防范商业贿赂面临形势日趋复杂,如何有效防范商业贿赂成为防范银行案件风险的重要课题.

商业银行强化员工行为管理 防范商业贿赂的探索和实践

在当前形势下,商业银行高度重视加强员工行为管理,将反腐倡廉、案件防控和业务经营管理融为一体,积极探索强化员工行为管理防范商业贿赂的新方式、新手段,主要包括:健全员工行为规范体系,开展员工职业道德教育、员工行为排查、信访举报核查,组织反商业贿赂监督联防以及利用内部信息系统进行监控等.

一是健全员工行为规范体系.银监会于2009年出台了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》,各商业银行结合自身实际,制定“员工职业操守”、“从业禁令”、“工作人员违规失职行为处理办法”等规章制度,对于员工廉洁从业、禁止收受商业贿赂、禁止利用职权谋取不正当利益等职业道德准则进行严格规范,并对员工违反国家反商业贿赂法规及本行相关规章制度的行为进行纪律处分的标准做了详细的规定.

二是开展员工廉洁从业纪律教育.有效的员工行为规范引导和教育是防范员工商业贿赂风险的必要措施之一.商业银行开展廉洁从业教育的主要做法是:将“廉洁合规从业”相关条款纳入员工劳动合同;加强对各级领导人员履行职责、廉洁自律等方面的教育引导、监督管理,落实任免谈话、警戒谈话、提醒谈话和诫勉谈话;将廉洁合规从业培训课程作为新入行员工上岗培训、重要岗位工作人员定期轮训的必修课之一;定期收集整理系统内及同业案例,组织内部学习等.

三是开展员工行为排查.员工行为排查是按照特定的组织办法,对所辖员工涉嫌商业贿赂行为及可能诱发商业贿赂的行为进行主动识别,并及时采取处置措施控制、化解风险的管理活动.员工行为排查一般包括集中排查和日常行为排查.在集中排查方面,主要通过定期组织各级机构开展员工行为集中排查,由员工无记名进行自查和互查.日常行为排查则要求员工的直接领导通过日常观察,及时沟通、了解员工个人的消费水平和消费习惯,生活、工作表现,同事之间的闲谈及电话往来,多方面了解员工的思想、行为及8小时以外交往人员的性质.同时,通过抽查员工考勤记录、工作文件、监控录像等相关资料,了解所辖员工工作行为动态,及时发现异常情况.

四是开展内部信息系统监测.目前各商业银行系统均建立了覆盖主要业务模块的多个监测系统,如:针对柜面业务风险的柜面业务监测系统和稽核系统;针对授信业务的授信风险监测系统;针对可疑交易的反洗钱监测分析系统以及内部非现场审计系统,等等.

其中,柜面业务监测系统主要通过对交易事项的实时预警和事后核查,实施逻辑验证,对重要业务授权情况再监督进行关联分析等,及时发现和防范员工违规交易情况,防范内部柜面工作人员利用职务之便违规违法操作的风险.授信业务系统主要通过对授信业务关键环节的合规操作情况及客户信用风险变动状况进行检查,对授信违规事项发出风险警示,及时发现授信业务工作人员利用职务之便违规办理授信业务的风险.内部审计非现场系统可根据需要,建立筛查模型,从柜面业务等生产系统中直接提取和筛选出符合员工和客户发生不正当资金往来特性的疑点数据工作,对员工个人账户的交易方向、交易金额、交易笔数、交易对手等信息进行监测和分析,并综合运用会计凭证影像、监控录像等手段进行非现场分析和核查,筛选重大疑点,排查员工是否存在为客户过渡资金、代客理财、收受利益、参和民间借贷、对外兼职等不正当交易行为或其他商业贿赂案件风险隐患.

五是建立商业贿赂监督联防机制.商业贿赂发生在商业活动的交易双方之间,因此建立合作双方联防机制将有利于从源头上防范贿赂风险.例如,外资银行一般在程序上要求在理财产品销售过程中,向客户展示说明,对销售过程实施全程录像监控或进行电话录音记录,请客户对理财产品销售人员销售过程予以监督.一笔业务只有在后台确认客户经理销售过程合规、合法的前提下才能继续产品销售的后续环节,完成交易.

六是信访投诉举报核查.信访举报工作是防范员工行为示范和商业贿赂工作的重要组成部分.设置公开举报信箱、电话,受理内外部组织、机构和人员通过信函、传真、电话、来访和网络等方式反映员工违反纪律和商业贿赂行为的检举.

防范商业贿赂工作 面临的新形势、新特点

随着国内外经济金融形势日趋复杂多变,银行面对的市场竞争和内部经营压力持续加大,产品不断推陈出新,和此同时,外部不法分子对银行员工进行拉拢腐蚀的方式也日趋隐秘化,使得银行商业贿赂的风险更加分散、范围不断扩大,银行防范排查难度不断增大.

第一,贿赂方式更加隐秘.作为具有一定职权的银行管理人员或重要岗位工作人员,利用手中的资源配置权为自己谋取私利,接受贿赂时, 地会选择“一对一”的交易,以表面合法的形式进行掩盖,或者构建某种“防火墙”来自我保护,因此,往往具有较强的隐蔽性,一般隐藏的时间较长,难以察觉或暴露.资料显示,绝大多数国内外银行员工商业贿赂案件,都是因知情人举报、其他案件引发执法机关介入调查后,才得以暴露.

第二,商业贿赂风险更加分散.商业银行经营货币的特殊属性,决定了其每个工作环节都直接或间接地和货币打交道,每个岗位都直接或间接地接触市场和客户,因此商业贿赂的风险也分散在各个业务环节.随着银行金融创新, 等中间业务的兴起,风险点有进一步扩大和分散的趋势.银行可能发生商业贿赂的领域主要有:授信、票据贴现、资产处置、集中采购、基建工程、 业务等权力或资源集中领域.

总结:这篇商业贿赂论文范文为免费优秀学术论文范文,可用于相关写作参考。

参考文献:

1、 强化合观管理规范员工行为 合规管理作为商业银行一项核心的风险管理活动,也是全面风险管理的基础。国内外银行业的发展实践和中外监管经验表明,加强合规管理正是商业银行防范风险、。

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